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TRILHA TESOURARIA · EM BREVE

Concilia o mês em minutos, com o motor rodando na sua máquina.

A conciliação bancária que trava seu fechamento vira uma conversa. Você aponta o extrato (OFX de preferência) e a razão do seu ERP, a skill cruza tudo, inclusive o lote de vários títulos para um crédito só, e te entrega o que bateu, o que sobrou e o que ficou ambíguo.

Quero ser avisado Grátis e aberta, em breve · avisamos você primeiro
python scripts/conciliar.py conciliar --extrato exemplo/extrato.ofx --razao exemplo/razao.csv --saldo-razao 17690,00 --out resultado 
== FASE 1 — VALIDACAO ==
{
  "colunas_detectadas": {
    "data": "Data",
    "valor": "Valor",
    "doc": "Documento",
    "ident": "Identificador",
    "contraparte": "Contraparte",
    "cpfcnpj": "CNPJ_CPF",
    "desc": "Historico"
  },
  "extrato": {
    "banco": "999",
    "conta": "56789-0",
    "tipo": "CHECKING",
    "moeda": "BRL",
    "transacoes": 12,
    "creditos": 6,
    "debitos": 6,
    "periodo": [
      "2026-01-02",
      "2026-01-31"
    ],
    "tem_saldo_final": true
  },
  "razao": {
    "linhas": 11,
    "periodo": [
      "2026-01-02",
      "2026-01-22"
    ]
  },
  "reprovas": [],
  "avisos": []
}

== FASE 2 — CRUZAMENTO ==
  CONCILIADO                   7
  CONCILIADO_COM_DIFERENCA     1
  PENDENTE_EXTRATO             4
  PENDENTE_RAZAO               3

  pendencias por categoria (a cauda):
    CHEQUE_NAO_COMPENSADO      1  -> aguardar compensação no banco
    DEPOSITO_TRANSITO          1  -> aguardar crédito no banco
    EM_TRANSITO                1  -> aguardar / conferir
    LIQUIDO_ADQUIRENTE         1  -> conciliar pelo líquido + linha de taxa
    RENDIMENTO                 1  -> lançar no razão (receita financeira)
    TARIFA_IOF                 2  -> lançar no razão (despesa bancária)

== FASE 3 — RELATORIO ==
  amarracao: FECHA (integridade OK)
  resumo (p/ IA): resultado\resumo.json
  relatorio (LOCAL, dado bruto): resultado\conciliacao.xlsx

saída real do motor, num arquivo de teste do repositório.

48

extratos reais lidos

7

bancos diferentes

0

erros de leitura

73 a 100%

conciliado no automático

Todo fechamento, alguém abre o extrato e a razão lado a lado e cata linha por linha o que bate. Isso consome horas, e ainda sobra o risco de deixar passar um lançamento errado direto para a auditoria.

Terceirizar numa BPO custa de R$ 800 a R$ 3.000 por mês. Um SaaS de conciliação, de R$ 80 a R$ 480 por mês, com seu extrato subindo para a nuvem deles.

Como funciona

  1. 1 Lê. Lê o extrato (OFX de preferência; CSV, Excel ou PDF também) e a razão do seu ERP.
  2. 2 Cruza. Cruza lançamento a lançamento, inclusive o lote N:1 (vários títulos da razão para um crédito só do extrato), e desempata mesmo valor no mesmo dia por CNPJ e contraparte.
  3. 3 Entrega. Entrega o que bateu, o que sobrou e o que ficou ambíguo, com cada pendência já rotulada (tarifa, IOF, Pix órfão, líquido de adquirente), para você decidir o resto.

As três formas de resolver isso

Custo

BPO terceirizada
R$ 800 a R$ 3.000/mês
SaaS de conciliação
R$ 80 a R$ 480/mês
Motor local (nós)
grátis e aberta

Onde o seu extrato roda

BPO terceirizada
sai da empresa
SaaS de conciliação
sobe pra nuvem deles
Motor local (nós)
fica na sua máquina

Lote N:1 (vários títulos, 1 crédito)

BPO terceirizada
manual
SaaS de conciliação
raro
Motor local (nós)
casa no automático

Quem decide o duvidoso

BPO terceirizada
a BPO
SaaS de conciliação
regra fixa
Motor local (nós)
você, com tudo rotulado

O dado é seu

O extrato fica no seu computador.

No terminal, no Claude Code ou no Cowork, o motor lê o extrato e a razão no seu computador e o Claude vê só o resumo agregado que ele imprime, nunca a linha da transação. Anexar o extrato numa conversa comum do Claude, na web ou no app, é outra coisa: aí o arquivo sobe para a nuvem da Anthropic.

O que vem

A prova que eu tenho hoje

Ainda não tenho uma fila de depoimentos, porque o produto é novo. O que tenho é o teste com dado real: rodei o motor contra 48 extratos OFX de 7 bancos (Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander, Caixa, Safra e ABC). Leu os 48 sem um único erro de leitura. Nos meses de conciliação um para um, a taxa automática ficou entre 73% e 100%.

Onde isso ainda não chega.

  • Nos meses de lote pesado a taxa cai: é número de remessa faltando na razão, não o motor errando.
  • Onde falta o dado, ele diz exatamente o que falta e agrega o controle, em vez de forçar um par errado.

É para você?

É para você se

  • Você fecha conciliação bancária todo mês e perde horas no de-para manual entre extrato e razão.
  • Tem (ou topa assinar) o Claude Desktop Pro e consegue instalar Python seguindo um manual com telas.
  • Quer o extrato rodando na sua máquina, não subindo para a nuvem de um terceiro.

Não é para você se

  • Precisa de conciliação de CNAB automática: fica de fora de propósito, porque o retorno CNAB já é auto-conciliado pelo seu ERP.
  • Quer um SaaS com login, dashboard e app. Isto é uma skill que roda no seu Claude, não um site que você acessa.

Antes de instalar: o que você precisa

  • Python 3.10 ou mais no computador.
  • Para usar como skill: Claude Code, ou o Cowork do Claude Desktop (plano pago). Direto no terminal funciona sem Claude nenhum.
  • O extrato (OFX de preferência) e a razão do seu ERP.
Em breve Grátis e aberta

Grátis e aberta, em breve.

Conciliação Bancária vai abrir grátis, com o código aberto. Avisamos você primeiro.

  • A skill Conciliação Bancária (instala no Claude Desktop).
  • Manual passo a passo em PDF: criar conta, instalar e usar, do zero.
  • Modelo da razão (você preenche uma linha por lançamento).
  • Arquivo COMECE-AQUI com o essencial de instalar, usar e atualizar.

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Perguntas frequentes

Preciso saber programar?

Não. Você instala a skill uma vez seguindo o manual e depois conversa com o Claude em português. O manual guia cada passo com telas.

Meus dados vão para a nuvem?

No terminal, no Claude Code ou no Cowork, não: o motor lê o extrato e a razão aí e o Claude só vê o resumo agregado que ele imprime (contagens, totais, saldos), nunca os lançamentos linha a linha. Anexar o extrato numa conversa comum do Claude, na web ou no app, é diferente: o arquivo sobe para a nuvem da Anthropic.

Quanto custa?

Nada. A Conciliação Bancária vai abrir grátis, com o código aberto. Enquanto não abre, o /como-fazer ensina o de-para na mão.

E se não funcionar para mim?

É grátis: você testa na sua conciliação real, sem custo nenhum. Se não bater, me conte, que eu ajusto.

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