A posição de caixa de todos os bancos, numa planilha, num clique.
Você deixa os extratos OFX numa pasta do seu Google Drive e roda o fluxo no seu n8n. Ele lê cada arquivo, pega o saldo do dia, separa a fatura de cartão e escreve no seu Google Sheets uma linha por banco e o total, com alerta de saldo mínimo.
- 1. Rodar Posição do Dia
- 2. Configurações
- 3. Listar OFX da Pasta
- 4. Baixar OFX
- 5. Ler texto do OFX
- 6. Consolidar OFX
- 7. Escrever no Sheet
› Gabarito dos 5 OFX de teste: TOTAL EM CAIXA R$ 75.009,17 (5 ok, 0 cartão, 0 problema), dentro do mínimo de R$ 50.000.
a sequência de nós do workflow. o fluxo só roda numa instância n8n sua.
7
nós no fluxo
5
bancos no extrato de teste
6
vereditos por arquivo
Toda manhã alguém abre um internet banking atrás do outro, copia o saldo e soma na planilha. É trabalho de robô feito por gente, e basta um banco esquecido para o número do caixa sair errado.
Com várias contas, a posição de caixa do dia é a primeira pergunta da diretoria, e a resposta chega tarde.
Como funciona
- 1 Lê. Lê os OFX que você deixa numa pasta do seu Google Drive, um arquivo por conta.
- 2 Consolida. Pega o saldo final de cada extrato, separa a fatura de cartão do caixa e marca o arquivo duvidoso (duplicado, sem saldo, mais de uma conta) em vez de somá-lo.
- 3 Escreve. Escreve no seu Google Sheets uma linha por banco e o total, com alerta de saldo mínimo.
As duas formas de resolver isso
De onde vem o saldo
- Somar banco por banco
- um login por banco, todo dia
- Posição de Caixa (nós)
- os OFX de uma pasta, num clique
Arquivo duvidoso
- Somar banco por banco
- entra na soma sem ninguém ver
- Posição de Caixa (nós)
- fica fora do total e aparece marcado
Fatura de cartão
- Somar banco por banco
- às vezes somada como caixa
- Posição de Caixa (nós)
- separada do total
Custo
- Somar banco por banco
- o tempo de quem soma
- Posição de Caixa (nós)
- grátis, na sua instância n8n
O dado é seu
O extrato vai para as suas contas, não para as nossas.
Este é um fluxo n8n, não um motor local: o extrato fica na sua conta Google (Drive e Sheets) e o fluxo roda na sua instância n8n. Nada passa pelo Finance AI Lab, mas Google e n8n são nuvem. Se o extrato não pode sair do computador, o caminho é a Conciliação Bancária, que roda local.
O que vem
- O workflow do n8n, pronto para importar.
- Os 5 extratos OFX de teste, com o total que o fluxo tem de dar.
- O guia de instalação, com o significado de cada veredito.
A prova que eu tenho hoje
O fluxo foi rodado de ponta a ponta pelo operador em julho, contra os 5 OFX de teste, e bateu o gabarito. Não tenho relato de uso com extrato real de outra empresa.
Onde isso ainda não chega.
- É nuvem: o extrato sai da sua máquina para a sua conta Google e a sua instância n8n.
- É a foto do dia: não projeta o caixa de amanhã e não concilia.
- Na dúvida, não soma: arquivo com mais de uma conta, sem saldo, duplicado ou inválido fica fora do total, e o número só vale depois de você olhar a coluna de validação.
É para você?
É para você se
- Quem abre vários internet bankings toda manhã para somar saldo.
- Quem já usa n8n e Google Sheets no financeiro.
Não é para você se
- Quem não pode deixar o extrato sair do computador.
- Quem precisa projetar o caixa ou conciliar, não só ver o saldo do dia.
Antes de instalar: o que você precisa
- Uma instância n8n sua, na nuvem ou no seu servidor.
- Uma conta Google com Drive e Sheets.
- Os extratos em OFX, um arquivo por conta.
Fora da fila por ora.
Posição de Caixa está fora da fila por ora. Se você quer esta, deixe o e-mail: a procura ajuda a decidir o que volta.
- O workflow do n8n, pronto para importar.
- Os 5 extratos OFX de teste, com o total que o fluxo tem de dar.
- O guia de instalação, com o significado de cada veredito.
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Perguntas frequentes
O extrato passa pelo Finance AI Lab?
Não. Ele fica na sua conta Google e o fluxo roda na sua instância n8n. Mas Google e n8n são nuvem: se o extrato não pode sair do computador, este fluxo não serve.
Ele projeta o caixa de amanhã?
Não. É a posição de hoje, a partir do saldo final de cada extrato.
E a fatura de cartão?
Sai do total sozinha. Quando o banco exporta a conta dentro do envelope de cartão, você lista o arquivo em forcar_conta para ele contar.
Por que está pausada?
Porque é um fluxo n8n, não um motor que roda no seu computador, e a fila começa pelos motores. Se você quer esta, deixe o e-mail: a procura ajuda a decidir o que volta.